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• 2023-01-31 19:18:21 来源：云南信息报

春节前夕

骗子也在冲KPI

(资料图片仅供参考)

他们瞄准了

掌管经济大权的公司财务

在过去的日子里

我们总是苦口婆心地提醒

最近的一次是12 天前 但是

为什么那么多老板那么多财务

总是那么自信

总是不以为然呢？

打钱出去真的可以那么随便吗？

你们的财务制度呢？

《“领导”组团欺负22岁女财务，竟为了这事儿》

《“老板”让转30万后，财务含泪报了警》

《“总经理”一家指挥财务打款，警察却“抢”回242万。这是为何？》

……

那么

收到老板的线上转账指令

你是立即执行？

还是留个心眼？

真实案例

12月27日下午，昆明某公司的财务吕某接到了南昌分公司的文员芮某某的微信电话。

芮某某让他通过QQ加入一个公司的工作群，并说现在公司的总经理在等着安排工作给他。

吕某一听，马上用自己的QQ加了这个QQ群。

该QQ群里一共有5个人，其中一个是芮某某，其余三人的备注分别是“执行董事一王某华”“监事一王某” “云南汉光店里设备有限公司”。

进群后，“执行董事一王某华”跟吕某说有一个客户要把款转到公司账上，让他马上把公司的开票资料上传到群里。

吕某信以为真，就通过PDF的方式将开票资料上传到了群里。

过了一会儿，“监事一王某”发了一张转账成功的截图到群里，截图显示一个名为“云南省保利商贸有限公司”的账户向吕某公司的账户汇款83.65万元。

吕某马上查了一下公司的账户，发现并没有收到这笔款项。

“监事一王某”在群里解释说这家公司用了延时转款，可能会晚点到账。

过了一会儿，“执行董事一王某华”让吕某查看一下公司的账户余额。

吕某查询后告诉“执行董事一王某华”公司账户内余额有191.8万元。

接着“执行董事一王某华”又跟吕某说自己的朋友要借款187.6万元，让他先转给对方，随后“监事-王某”便在群里发了对方的账户信息。

吕某相信了领导的说辞，便通过公司账户以网银的方式公对公向对方提供的账户转款了187.6万元。

此后，吕某一直没有跟领导报备核实此事。

一直到2023年1月1日，真正的公司总经理王某华让吕某打款，吕某才跟他说了之前借钱给朋友的事。

王某华一听，马上说自己之前没安排他转款。吕某这才发现自己被骗了，慌忙报警。

套路解析

1第一步：盗号

不法分子事先通过互联网黑客技术或买卖公司信息窃取目标企业工作人员QQ，加入企业QQ群，并伺机窃取企业工作人员QQ信息。骗子会在该QQ群上发一些带有“木马”链接的文件用来盗号，一旦有人点击链接，“木马”就会获取其QQ号码、密码发送给诈骗分子。

2第二步：潜伏

盗取QQ号码后，骗子会潜伏在企业QQ群里偷看聊天记录，公司的进出账情况、负责人与财务人员交流的工作、语气、方式等等。潜伏期从一个月到半年不等，一切只为后期“画皮”做准备。

3第三步：伪装

待时机成熟，诈骗分子会注册一个新的QQ号，将头像、昵称、个性签名等“画皮”成与公司负责人一模一样，并新建一个假的企业工作群，再拉入其他同伙假冒公司同事。

4第四步：获取信任

接着诈骗分子会把公司财务QQ拉入假的企业群中并在群里模仿公司负责人的口吻进行聊天，营造氛围来获取财务人员信任。在聊天过程中，诈骗分子会要求财务人员向其汇报公司财务情况或在群中假装与合作公司商议签订合同细节等谈话场景，为下一步设定合理转账做准备。

5第五步：行骗

最终，以“支付货款给其他公司”、“转账给老板”等理由要求财务人员向指定银行账户汇款，之后立即通过网银将骗来的资金进行转移。最终，资金流入境外或者洗钱的“水房”，导致资金无法追回。

警方提醒

对财会人员：任何时候在QQ、微信上收到转账指令时，务必严格履行公司财务审批制度，当面向企业老板签字核实，防止上当受骗。

对公司领导：日常工作中如需财务人员转账，切勿使用QQ、微信直接传达指令，一律电话或当面告知。

对企业职工：日常工作切勿泄露本公司工作情况和员工通讯方式！工作电脑和手机要定期杀毒。

来源：昆明反电信网络诈骗中心

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