环球资讯：你开银行卡的用途是什么？搞不好你就是骗子的帮凶！

• 2023-04-03 17:55:23 来源：云南信息报

近年来

随着对电信网络诈骗等违法犯罪活动的打击

“断卡行动”开展的力度也越来越大

(资料图)

但仍有不少群众被犯罪分子利诱迷惑

开办多张银行卡、电话卡

出租出借

对此

我们倡议市民

非必要不开卡

只是借出一张卡，为啥会涉及“洗钱”？

真实案例

小宇（化名）是某大学大四学生，家庭条件比较宽裕，每月有五六千元生活费。可是，买车、买手机、谈恋爱……一番操作下来，小宇每月入不敷出，急需挣钱维持消费。

3月初的一天，小宇在某短视频APP看到一条信息，点开评论区看到有人留言“缺钱可以找我，合法项目兼职，一天可挣几千块”，小宇立刻和对方取得联系。对方声称，自己是在某平台经营网店，近期自己的银行卡被限额了无法收钱，所以要找人提供银行账户进行转账，“一张卡一天可以挣3000元”。为了打消小宇的顾虑，对方还发来自己的店铺名称、支付宝和微信的交易记录截图等。

反复沟通后，小宇认定这是一条挣钱的门道，便按照对方要求新办了数张银行卡，然后带上身份证、银行卡等前往重庆某地。“和对方见面后，他就让我把手机、身份证、银行卡还有密码交给他，然后在原地等待。”小宇回忆说，中间对方还折返过来，让他进行人脸识别验证。随后，对方就让小宇回成都，声称会把钱打到其中一张银行卡中。然而，小宇并没有等来一分钱佣金，反倒是拿去“挣钱”的几张银行卡接连被冻结，随后警方找到了他。

利用自己的银行账户

进行各种转账

轻轻松松月入过万

这看似简单的工作

吸引了不少年轻人

殊不知，这高薪的背后

却是为不法分子“跑分”洗钱

“跑分”一词

很多人听起来会很陌生

其实“跑分”的本质就是

通过银行卡或微信、支付宝账号

为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为

提供非法资金转移的渠道

犯罪分子会专门搭建平台

通过“跑分”将赃款分流洗白

最后这些非法资金流向境外

增加公安机关追查资金流向的难度

一些年轻人或大学生因涉世未深

容易被眼前的蝇头小利所迷惑

落入陷阱

提供自己的银行卡或微信、支付宝账号

为别人进行代收款服务，赚取佣金

目前对银行卡的开户和开卡严格要求

主要是为了防止和打击

利用银行卡犯罪的发生

来源：昆明反电信网络诈骗中心

信息：徐蓉

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